آغاز
Small and Medium Sized Enterprises (SMEs) drive economic growth by stimulating innovation, acting as a competitive spur to existing businesses to increase their productivity, and making a disproportionately large contribution to job creation. BankIslami Pakistan Ltd is dedicated to support SME business with all the products and services available through its branch banking network. The products and services are offered to SME clients strictly under Shariah modes.
اہلیت
اسمال انٹرپرائزز
| Start-up | سالانہ سیلز ٹرن اوور | فنانسنگ کی حد |
| Start-up A small enterprise up to 5 years old will be considered as Start-up SE | 150 ملین روپے تک | Upto Rs. 100 Mn |
* Including contractual employees. However, in cases where an entity fulfills one parameter of SE, and its second parameter falls within the range prescribed for a medium enterprise (ME) or above the upper limit prescribed for an ME, then the subject entity shall be classified as an ME or commercial/corporate entity, as the case may be.
* The age of individuals/sole proprietors should be up to 60 years. A deviation in the same up to 65 years can be allowed by the approving authority of BankIslami.
میڈیم انٹر پرائزز
میڈیم انٹرپرائزز ( ME ) ایک کاروباری ادارہ ہوتا ہے، مثالی طور پر پبلک لمیٹڈ کمپنی نہیں ہوتی جو درج ذیل پیرائے پر پورا اترتی ہے۔
| Start-up | سالانہ سیلز ٹرن اوور | فنانسنگ کی حد( زیادہ سے زیادہ فی پارٹی) |
| A medium enterprise up to 5 years old will be considered as Start-up ME |
تمام اقسام کی ME کے لئے150 ملین روپے سے زائد یا 800 ملین روپے تک | Rs.500M (including leased assets) exposure from single or all banks. |
البتہ جہاں کمپنی ME کے ایک پیرائے پر پورا اترتی ہو اور دوسرا پیرایہ ME کے لئے واضح کی گئی زائد حد میں آتا ہو، اس صورت میں متعلقہ کمپنی کی کمرشل / کارپوریٹ کمپنی کے طور پر درجہ بندی کی جائے گی جیسا کہ ہو سکتا ہے۔
Empowering the Engine of Pakistan’s Economy
At BankIslami, we recognize that Small and Medium Enterprises (SMEs) are the true engines of innovation and economic growth. Our mission is to empower your business journey with a comprehensive suite of Riba-free financial services designed to meet the dynamic needs of modern entrepreneurs.
At BankIslami, we are dedicated to fueling your business journey with a comprehensive suite of Shariah-compliant financial solutions. Whether you are a budding start-up or an established enterprise, our products are designed to meet your needs with integrity and transparency.
Are You Eligible?
Based on State Bank of Pakistan guidelines, SME businesses fall into the following categories:
Small Enterprises (SE)
- Annual sales turnover up to PKR 150 Million
- Financing limit up to PKR 100 Million
Medium Enterprises (ME)
- Annual sales turnover above PKR 150 Million and up to PKR 800 Million
- Financing limit up to PKR 500 Million
Start Ups
- Businesses up to 5 years old may be considered Start Ups under SE or ME categories
Note
- Businesses exceeding these limits may be reclassified as Medium Enterprise or Corporate
- Sole proprietor age guideline is up to 60 years, extendable to 65 years subject to approval
Why Choose BankIslami for SME Banking?
- Shariah compliant and Riba free financing structures
- Solutions for daily operations, expansion, and trade
- Access to government backed and subsidized SME schemes
- Nationwide branch network and digital banking support
۔ اکاؤنٹ سروسز
All essential banking services to support your daily business needs.
اہم خصوصیات
- Current accounts with zero account maintenance charges
- Multiple currency options including PKR, USD, EURO, GBP, and JPY
- Low cost fund transfers
- Foreign exchange services
- Nationwide network of over 340 branches
- Unlimited online intercity and within city transactions
- Free cash deposits and withdrawals at all branches
Learn More: Difference between Islamic and conventional liability side banking kindly clickDownload Single Loan Application Form
Working Capital Financing
All essential banking services to support your daily business needs.
اہم خصوصیات
- Current accounts with zero account maintenance charges
- Multiple currency options including PKR, USD, EURO, GBP, and JPY
- Low cost fund transfers
- Foreign exchange services
- Nationwide network of over 340 branches
- Unlimited online intercity and within city transactions
- Free cash deposits and withdrawals at all branches
Learn More: Difference between Islamic and conventional liability side banking kindly click
Download Single Loan Application Form
ٹرم فنانسنگ
درج ذیل درمیانی اور طویل مدتی فنانسنگ مصنوعات ہیں
۔ اجارہ
- BankIslami leases an asset to your business for an agreed period against fixed rentals, with an option to purchase the asset at the end of the term.
Learn More: Difference between Islamic and conventional long term financing kindly click
کم سے کم مشارکہ
- Joint ownership between BankIslami and the client, where the client gradually purchases the bank’s share while paying rent during the tenure. This facility can also be used to pay off conventional financing.
Learn More: Difference between Islamic and conventional long term financing kindly click
Trade Financing
Opening of Letters of Credit (Sight / Usance)
- We offer Shariah compliant trade solutions for opening Letters of Credit (Sight and Usance) and registration of import contracts for eligible commodities to support local and international trade.
Collection of Export Documents
- Export activities are supported through LC advising and handling of export documents on a collection basis with correspondent banks worldwide.
Letters of Guarantee
- We provide Letters of Guarantee including bid bonds, performance guarantees, and advance payment guarantees to meet transaction-related requirements of SME clients.
Structured Financing Solutions
Tailored to Your Business Cycle
- When standard products are not enough, our structured solutions are designed around your specific cash flows and operational needs.
BankIslami Karobar Finance
Tailored to Your Business Cycle
- A long term solution to meet permanent working capital needs by leveraging your existing assets.
Key Highlights:
- Financing up to PKR 50 Million for Small Enterprises
- Financing up to PKR 100 Million for Medium Enterprises
- Cash backed approvals up to PKR 200 Million
- Tenure up to 5 years with flexible repayment options
BankIslami Hotel Finance
Tailored to Your Business Cycle
- Designed to support renovation, expansion, and development of hotels and resorts, especially in tourist regions.
Key Highlights:
- Financing for renovation and expansion projects
- Flexible repayment options for seasonal and year round operations
- Suitable for budget and mid range hotels
Digital Supply Chain Financing
Tailored to Your Business Cycle
- Instant liquidity for suppliers associated with leading corporate entities through a digital platform.
Key Highlights:
- Financing from PKR 500,000 to PKR 50 Million
- Short term financing cycles up to 180 days
- Disbursements against accepted invoices
Prime Minister’s Youth Business and Agriculture Scheme
Government Backed. Youth Focused. Shariah Compliant.
BankIslami is a participating bank under this subsidized financing scheme designed to support young entrepreneurs and farmers.
Key Benefits:
- Subsidized profit rates starting from 5 percent
- Support for start ups and existing businesses
- Financing for working capital, machinery, vehicles, and civil works
- Simple application process with minimal processing fee
Eligibility Snapshot:
- Pakistani citizens aged 21 to 45 years
- IT and E Commerce businesses eligible from age 18
- SMEs, start ups, and agriculture sector participants
Apply via PM Youth Portal: https://pmyp.gov.pk/bankform/newapplicantform
قیمت
لچکدارقیمت ( تغیر پذیر/ فکسڈ بمع ماہانہ/ سہہ ماہی/ شش ماہی/ سالانہ جائزہ)
ادائیگی کا طریقہ اور ادائیگی کی فریکوئنسی
طویل مدتی: ماہانہ/ سہہ ماہی/ شش ماہی
قلیل مدتی:کلائنٹ اور بینک کے اتفاق کے مطابق
تاخیرسے ادائیگی پر چیریٹی
مقررہ تاریخ کے بعد چیریٹی کی مد میں20 فیصد سالانہ وصول کئے جائیں گے جو چیریٹی اکاؤنٹ میں منتقل کئے جائیں گے۔
How to Apply
درکار دستاویزات
پروپرائٹرشپ کے لئے:
- پروپرائٹر کے شناختی کارڈ کی نقول
- Request for credit facility on Letterhead.
- قرض دہندہ کی بنیادی فیکٹ شیٹ جس کے ہر صفحے پر پروپرائٹر کے دستخط اورمہر ہو
- سول پروپرائٹرشپ ڈکلیئریشن
- پروپرائٹر کی ذاتی جائیداد کی اسٹیٹمنٹ
- گزشتہ 3 سال کی فنانشل اسٹیٹمنٹ جس پر پروپرائٹر کے دستخط ہوں
- کمپنی پروفائل
- تازہ اسٹاک رپورٹ
- وصولیوں کی تازہ رسیدیں
- دیگر بینکوں کی گزشتہ 6 ماہ کی بینک اسٹیٹمنٹ
پارٹنرشپ کے لئے
- تمام پارٹنرز کے شناختی کارڈ کی نقول
- لیٹرہیڈ پر کریڈٹ کی سہولت کے لئے درخواست
- قرض دہندہ کی بنیادی فیکٹ شیٹ جس کے ہر صفحے پر مجازدستخط کنندہ کے دستخط اور مہرہو
- پارٹنرز کی ذاتی جائیداد کی اسٹیٹمنٹ
- گزشتہ 3 سال کی فنانشل اسٹیٹمنٹ جس پر مجاز دستخط کنندہ کے دستخط ہوں
- کمپنی پروفائل
- تازہ اسٹاک رپورٹ
- وصولیوں کی تازہ رسیدیں
- دیگر بینکوں کی گزشتہ 6 ماہ کی بینک اسٹیٹمنٹ
Private Limited Company:
- تمام ڈائریکٹرزکے شناختی کارڈ کی نقول
- لیٹرہیڈ پر کریڈٹ کی سہولت کے لئے درخواست
- قرض دہندہ کی بنیادی فیکٹ شیٹ جس کے ہر صفحے پر مجازدستخط کنندہ کے دستخط اور مہرہو
- داسس
- Form A.
- تازہ فارم29
- میمورنڈم آف ایسوسی ایشن ( ایم او اے) اور آرٹیکل آف ایسوسی ایشن ( اے او اے)
- انکارپوریشن سرٹیفکیٹ ( سی او آئی)
- تمام ڈائریکٹرز کی ذاتی جائیداد کی اسٹیٹمنٹ
- گزشتہ 3 سال کی فنانشل اسٹیٹمنٹ جس پر مجاز دستخط کنندہ کے دستخط ہوں
- کمپنی پروفائل
- تازہ اسٹاک رپورٹ
- Latest aging of receivables.
- دیگر بینکوں کی گزشتہ 6 ماہ کی بینک اسٹیٹمنٹ
اکثر پوچھے جانے والے سوالات
میں / ہم کریڈٹ کی سہولت کے لئے درخواست فارم کس طرح حاصل کر سکتے ہیں؟
- Application form & BBFS can be obtained from our designated branch (list attached)
فنانسنگ کے لئے بینک کس قسم کی سیکیورٹی کو ترجیح دیتاہے؟
-
- موجودہ اثاثوں پر کفالت نامہ ( کریڈٹ سہولت کی قسم پر منحصر ہے)
- اشیا کا درخواست ( کریڈٹ سہولت کی قسم پر منحصر ہے)
- پراپرٹی مورگیج ( ترجیحاً شہری علاقے)
- پروپرائٹرز/ پارٹنرز/ ڈائریکٹرز/ مورگیجر کی ذاتی گارنٹی
- کاؤنٹر گارنٹی ( صرف بینک گارنٹی کی سہولت کے لئے)
- بالکل ویسی تو موجود نہیں ہے لیکن کمپنی کی ورکنگ کیپٹل کی ضروریات کو کاروبار فنانس پروڈکٹ کے ذریعے پورا کیا جا سکتا ہے اور استثنیٰ ( خاص طور پر مینوفیکچررز کیلئے) پروڈکٹس بھی درج بالا ضروریات کو پورا کرنے کے لئے استعمال کی جا سکتی ہیں۔
میں بینک اسلامی کس قسم کی کریڈٹ کی سہولت حاصل کر سکتا ہوں؟
- We provide following Shariah Compliant Products & Services
قلیل مدتی
- فرم کی ورکنگ کیپٹل کی ضروریات کو پورا کرنے کے لئے
- تجارت سے متعلق کاروبار ( امپورٹ/ ایکسپورٹ)
طویل مدتی
- Acquisition of Plant & Machinery
- کمرشل یا صنعتی جائیداد کی خریداری
BankIslami
Registered / Head Office
11th Floor, Executive Tower, Dolmen City, Marine Drive, Block-4, Clifton, Karachi.
اردو 
English 